เจาะลึกการลงทุนอสังหาริมทรัพย์พร้อมเทรนด์การลงทุนในปัจจุบัน

เนื้อหาในบทความนี้ (คลิกเพื่ออ่านพาร์ทที่สนใจได้เลย!!)

1. การลงทุนอสังหาริมทรัพย์กับเศรษฐกิจไทยในปัจจุบัน

2. ทางเลือกการลงทุนอสังหาริมทรัพย์และเทรนด์การลงทุนที่น่าจับตามองในปัจจุบัน

3. สรุปการลงทุนอสังหาริมทรัพย์แบบยุคปัจจุบัน

ทำไมอสังหาริมทรัพย์ ยังน่าลงทุนในยุคนี้?

บางคนอาจจะคิดว่าช่วงนี้เศรษฐกิจไม่ค่อยดี ลงทุนอสังหาฯ ไปแล้วจะรอดเหรอ? หลายคนอาจมีความกังวลว่าการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์นั้นต้องใช้เงินจำนวนมาก และมีความซับซ้อน แต่ในความเป็นจริงแล้ว ตลาดอสังหาริมทรัพย์ในปัจจุบันมีหลากหลายรูปแบบการลงทุนที่เปิดกว้างสำหรับนักลงทุนทุกระดับ ไม่ว่าท่านจะเป็นผู้เริ่มต้น หรือผู้ที่ต้องการกระจายพอร์ตการลงทุน ซึ่งแม้ว่าในสภาวะเศรษฐกิจที่ผันผวนก็ตาม แต่อสังหาริมทรัพย์ยังคุณสมบัติเด่นที่ทำให้เป็นทางเลือกการลงทุนที่แข็งแกร่งเสมอมา ดังนี้

• คุณค่าที่ยั่งยืน ที่ดินและสิ่งปลูกสร้างเป็นสินทรัพย์ที่มีจำกัดและเป็นปัจจัยพื้นฐานในการดำรงชีวิต ทำให้มีมูลค่าในตัวเองและมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นตามภาวะเศรษฐกิจในระยะยาว

• สร้างกระแสเงินสด: อสังหาริมทรัพย์สามารถสร้างรายได้ในรูปของค่าเช่าอย่างสม่ำเสมอ ไม่ว่าจะเป็นการให้เช่าที่อยู่อาศัย อาคารพาณิชย์ หรือการลงทุนผ่านรูปแบบกองทุน ซึ่งช่วยเสริมสภาพคล่องทางการเงินให้แก่ผู้ลงทุน

• ป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ: ในช่วงที่อัตราเงินเฟ้อสูงขึ้น มูลค่าของเงินจะลดลง แต่อสังหาริมทรัพย์มักมีมูลค่าเพิ่มขึ้นตามอัตราเงินเฟ้อ ทำให้ทรัพย์สินไม่ด้อยค่าลงและยังคงรักษามูลค่าที่แท้จริงไว้ได้

การลงทุนอสังหาริมทรัพย์กับเศรษฐกิจไทยในปัจจุบัน

ทางเลือกการลงทุนอสังหาริมทรัพย์

ในอดีต การลงทุนอสังหาริมทรัพย์อาจดูเหมือนเป็นเรื่องไกลตัวสำหรับคนส่วนใหญ่ แต่ปัจจุบันมีหลากหลายช่องทางที่ทำให้สามารถเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ หรือได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้ง่ายขึ้น

1. การลงทุนผ่านกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ (REITs) และกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน (Infrastructure Fund)  นี่คือหนึ่งในรูปแบบการลงทุนที่ได้รับความนิยมอย่างสูงสำหรับผู้ที่ต้องการเริ่มต้น เนื่องจากมีความซับซ้อนน้อยกว่าและใช้เงินลงทุนไม่มาก โดยลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนที่บริหารจัดการโดยผู้เชี่ยวชาญ ซึ่งกองทุนจะนำเงินไปลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หลากหลายประเภท เช่น ศูนย์การค้า โรงแรม อาคารสำนักงาน หรือโครงการสาธารณูปโภคต่างๆ เช่น โครงข่ายไฟฟ้า ทางด่วน เป็นต้น

• ข้อดี:

  • เงินลงทุนเริ่มต้นต่ำ: สามารถเริ่มต้นได้ด้วยเงินจำนวนไม่มาก คล้ายกับการลงทุนในหุ้น

  • ลดความเสี่ยง: เนื่องจากกองทุนมีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่หลากหลาย ไม่ได้จำกัดอยู่เพียงโครงการเดียว

  • ไม่ต้องบริหารจัดการเอง: ผู้ลงทุนไม่ต้องกังวลเรื่องการหาผู้เช่า การซ่อมบำรุง หรือการจัดการอื่นใด เพราะมีผู้บริหารกองทุนจัดการให้ทั้งหมด

2. อสังหาริมทรัพย์ให้เช่าขนาดเล็ก การปล่อยเช่าระยะสั้นหรือรายเดือนก็เป็นอีกแนวทางหนึ่งที่ให้ผลตอบแทนดี โดยเฉพาะในทำเลที่มีนักท่องเที่ยวหรือใกล้สถานศึกษา แต่รูปแบบนี้ต้องอาศัยการบริหารจัดการที่ดีพอสมควร ไม่ว่าจะเป็นเรื่องการดูแลห้อง การสื่อสารกับผู้เช่า หรือการจัดการภาษีที่เกี่ยวข้อง

• ปัจจัยสำคัญ:

  • ทำเล: เลือกทำเลที่ความต้องการเช่าสูง เช่น ใกล้สถานีรถไฟฟ้า มหาวิทยาลัย แหล่งงาน หรือศูนย์การค้า

  • การวิเคราะห์ผลตอบแทน: คำนวณรายรับจากค่าเช่าเปรียบเทียบกับค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้อง เช่น ค่าผ่อนชำระสินเชื่อ ค่าส่วนกลาง ค่าบำรุงรักษา เพื่อให้มั่นใจว่าเป็นการลงทุนที่คุ้มค่า

  • การบริหารจัดการ: สามารถบริหารจัดการได้ด้วยตนเอง หรือใช้บริการบริษัทจัดการทรัพย์สินเพื่อความสะดวก

3. การลงทุนแบบ "Fractional Ownership" (การเป็นเจ้าของร่วม) เป็นรูปแบบการลงทุนที่กำลังได้รับความสนใจ โดยเฉพาะในอสังหาริมทรัพย์ประเภทที่อยู่อาศัยเพื่อการพักผ่อน หรือสินทรัพย์ที่มีมูลค่าสูง เช่น เราสามารถถือสิทธิ์ในสัดส่วน เช่น 10% หรือ 25% ร่วมกับนักลงทุนรายอื่น แล้วแบ่งรายได้และค่าใช้จ่ายตามส่วน การดูแลทั้งหมดมักมีบริษัทมืออาชีพจัดการให้ จึงไม่ต้องกังวลเรื่องบริหารเอง

• ข้อดี:

  • ลดภาระเงินทุน: ช่วยให้สามารถเข้าถึงการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่มีราคาสูงได้ง่ายขึ้น

  • กระจายความเสี่ยง: สามารถกระจายการลงทุนไปยังอสังหาริมทรัพย์หลายประเภทได้

  • ได้รับประโยชน์ร่วมกัน: ผู้ร่วมลงทุนสามารถแบ่งปันผลประโยชน์จากค่าเช่าหรือการขายอสังหาริมทรัพย์ในอนาคต

ข้อควรระวังในการลงทุนอสังหาริมทรัพย์

ควรศึกษาข้อมูลก่อนการลงทุนทุกครั้ง มิฉะนั้นอาจทำให้เกิดผลเสียตามมา ดังนี้

• ซื้อทรัพย์สินสูงเกินความเป็นจริง : อาจซื้ออสังหาริมทรัพย์ในราคาที่สูงเกินกว่ามูลค่าที่แท้จริง ทำให้การทำกำไรเป็นไปได้ยาก หรือขาดทุนในอนาคต

• ติดกับดักทำเลไม่ดี: เลือกทำเลที่ไม่มีศักยภาพในการเติบโต ผู้เช่าหายาก หรือไม่มีความต้องการซื้อ ทำให้ทรัพย์สินไม่มีสภาพคล่อง

• มีปัญหาทางกฎหมาย: ไม่เข้าใจข้อบังคับหรือกฎหมายที่เกี่ยวข้อง อาจนำไปสู่คดีความ หรือต้องเสียค่าปรับจำนวนมาก

• คาดการณ์ผลตอบแทนผิดพลาด: ประเมินรายได้และค่าใช้จ่ายไม่ถูกต้อง ทำให้ผลตอบแทนที่ได้รับไม่เป็นไปตามที่คาดหวัง หรือแม้กระทั่งขาดทุน

• เสียโอกาสในการลงทุน: เมื่อเจออสังหาริมทรัพย์ที่เหมาะสม แต่ไม่มีข้อมูลเพียงพอที่จะตัดสินใจ ทำให้พลาดโอกาสดีๆ ในการสร้างผลกำไร

เทรนด์การลงทุนอสังหาริมทรัพย์ที่น่าจับตามองในปัจจุบัน

1. อสังหาริมทรัพย์ที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม (Green Buildings / Sustainable Properties) ผู้คนเริ่มให้ความสำคัญกับสิ่งแวดล้อมมากขึ้น ทำให้อสังหาริมทรัพย์ที่ออกแบบมาเพื่อลดการใช้พลังงาน ลดมลภาวะ และใช้วัสดุที่เป็นมิตรต่อธรรมชาติ ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้น อาคารสีเขียวมักมีมูลค่าสูงขึ้น และมีผู้เช่าที่เต็มใจจ่ายค่าเช่าสูงกว่า เนื่องจากช่วยประหยัดค่าใช้จ่ายด้านพลังงานในระยะยาว และสร้างภาพลักษณ์ที่ดี

2. อสังหาริมทรัพย์เพื่อการเช่าระยะสั้นและระยะกลาง (Flexible Rentals / Co-living) สร้างมาเพื่อตอบรับไลฟ์สไตล์ของคนรุ่นใหม่ที่ชอบความยืดหยุ่นในการทำงานและการใช้ชีวิต ทำให้ความต้องการเช่าที่พักแบบระยะสั้น (เช่น Airbnb) หรือ Co-living Space (ที่พักที่มาพร้อมสิ่งอำนวยความสะดวกครบครันและพื้นที่ส่วนกลางสำหรับทำงานหรือสันทนาการ) เพิ่มสูงขึ้น  สำหรับลงทุนในคอนโดมิเนียมหรือห้องพักที่สามารถปรับเปลี่ยนเป็นการเช่าระยะสั้นหรือ Co-living ได้ จะสร้างผลตอบแทนที่น่าสนใจ โดยเฉพาะในทำเลท่องเที่ยวหรือย่านธุรกิจ

3. อสังหาริมทรัพย์ที่ผสมผสานเทคโนโลยี (Smart Homes / PropTech) การนำเทคโนโลยีเข้ามาใช้ในการอยู่อาศัยและการบริหารจัดการอสังหาริมทรัพย์ เช่น ระบบ Smart Home ที่ควบคุมอุปกรณ์ต่างๆ ผ่านสมาร์ทโฟน หรือแพลตฟอร์ม PropTech ที่ช่วยในการบริหารจัดการทรัพย์สิน การหาผู้เช่า การวิเคราะห์ข้อมูลตลาด โดยอสังหาริมทรัพย์ที่มีเทคโนโลยี Smart Home จะเพิ่มมูลค่าและดึงดูดผู้เช่าหรือผู้ซื้อได้มากขึ้น ขณะที่แพลตฟอร์ม PropTech ช่วยให้การลงทุนและบริหารจัดการเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ

4. อสังหาริมทรัพย์ในพื้นที่รอบนอกเมือง (Suburban Growth)หลังจากการระบาดของโรคระบาด ผู้คนจำนวนไม่น้อยเริ่มมองหาที่อยู่อาศัยที่มีพื้นที่กว้างขวางขึ้น อากาศดีขึ้น และมีสิ่งอำนวยความสะดวกครบครันในราคาที่เข้าถึงได้ ทำให้ความต้องการอสังหาริมทรัพย์ในพื้นที่ชานเมืองหรือปริมณฑลเพิ่มขึ้น  ซึ่งการลงทุนในที่ดินเปล่า บ้านเดี่ยว หรือทาวน์เฮาส์ในทำเลชานเมืองที่มีการขยายตัวของระบบขนส่งมวลชนและสิ่งอำนวยความสะดวกสาธารณะ ถือเป็นโอกาสที่ดีในระยะยาว

สรุปการลงทุนอสังหาริมทรัพย์แบบยุคปัจจุบัน

กลยุทธ์ก่อนการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ยังไม่ให้เจ็บตัว

1.ศึกษาข้อมูลอย่างรอบด้าน ก่อนตัดสินใจลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ใดๆ การหาข้อมูลเชิงลึกเป็นสิ่งจำเป็นอย่างยิ่ง อย่างเช่น

• แนวโน้มตลาด: ทำความเข้าใจทิศทางของตลาดอสังหาริมทรัพย์ในปัจจุบันและอนาคต ทำเลใดที่มีศักยภาพในการเติบโตสูง

• ข้อกฎหมายและภาษี: ศึกษาเกี่ยวกับกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขาย การถือครอง และภาษีอสังหาริมทรัพย์ เพื่อป้องกันปัญหาที่อาจเกิดขึ้น

• การเปรียบเทียบราคา: สำรวจและเปรียบเทียบราคาอสังหาริมทรัพย์ในทำเลเดียวกัน เพื่อให้ได้ทรัพย์สินที่ราคาเหมาะสมที่สุด

2. กำหนดเป้าหมายการลงทุนที่ชัดเจน การมีเป้าหมายที่ชัดเจนจะช่วยให้สามารถเลือกรูปแบบการลงทุนและอสังหาริมทรัพย์ที่เหมาะสมกับความต้องการของตนเอง เช่น

• เพื่ออยู่อาศัย: เน้นทำเลที่สะดวกสบายตรงกับไลฟ์สไตล์ และโครงสร้างที่ตอบโจทย์การใช้ชีวิต

• เพื่อปล่อยเช่า: เน้นทำเลที่มีความต้องการเช่าสูง และสามารถสร้างผลตอบแทนได้ตามเป้าหมาย

• เพื่อการเก็งกำไร: เน้นการศึกษาตลาดอย่างละเอียด และวิเคราะห์โอกาสในการเพิ่มมูลค่าของทรัพย์สิน

3. วางแผนการเงินอย่างรัดกุม การบริหารจัดการเงินทุนอย่างมีประสิทธิภาพเป็นสิ่งสำคัญที่จะช่วยลดความเสี่ยงจากการลงทุน เช่น

• เงินสำรองฉุกเฉิน: ควรมีเงินสำรองเพียงพอสำหรับค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดฝัน เพื่อไม่ให้กระทบต่อสภาพคล่องทางการเงิน

• ภาระหนี้สิน: ประเมินความสามารถในการชำระหนี้ และหลีกเลี่ยงการสร้างภาระหนี้ที่เกินตัวจากการกู้ยืมเพื่อการลงทุน

• ค่าใช้จ่ายแฝง: นอกเหนือจากราคาซื้อ ควรพิจารณาค่าใช้จ่ายอื่นๆ ที่อาจเกิดขึ้น เช่น ค่าธรรมเนียมการโอน ค่าจดจำนอง ค่าส่วนกลาง และค่าซ่อมบำรุง

4. ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญ หากท่านยังไม่มั่นใจ หรือต้องการคำแนะนำเพิ่มเติม การปรึกษาผู้เชี่ยวชาญสามารถช่วยให้การลงทุนของท่านเป็นไปอย่างราบรื่น

• นายหน้าอสังหาริมทรัพย์: ผู้ที่มีความรู้และประสบการณ์ในการเลือกสรรอสังหาริมทรัพย์ที่ตรงกับความต้องการและงบประมาณ

• ที่ปรึกษาทางการเงิน: ช่วยวางแผนการเงินและพอร์ตการลงทุนโดยรวม เพื่อให้การลงทุนอสังหาริมทรัพย์สอดคล้องกับเป้าหมายทางการเงิน

บทสรุป

การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ในปัจจุบันไม่ใช่เรื่องยากอีกต่อไป ด้วยทางเลือกที่หลากหลายและข้อมูลที่เข้าถึงได้ง่าย หากท่านมีการวางแผนที่ดี ศึกษาข้อมูลอย่างรอบคอบ รวมถึงติดตามเทรนด์ใหม่ๆ และบริหารจัดการเงินทุนอย่างมีวินัย อสังหาริมทรัพย์จะเป็นสินทรัพย์ที่ช่วยสร้างความมั่งคั่งและมั่นคงทางการเงินให้ได้อย่างยั่งยืนแน่นอน