เนื้อหาในบทความนี้ (คลิกเพื่ออ่านพาร์ทที่สนใจได้เลย!!)

1. กองทุน Thai ESG คืออะไร?

2. เทรนด์เด่น ๆ ของกองทุน ESG ที่ต้องรู้!

3. สรุปการลงทุน กองทุน Thai ESG เหมาะกับใคร?

การลงทุนในยุคปัจจุบันไม่ได้จำกัดอยู่เพียงแค่การแสวงหาผลตอบแทนทางการเงินสูงสุดเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการคำนึงถึงผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล ซึ่งเป็นที่มาของแนวคิด ESG ที่กำลังได้รับความสนใจอย่างกว้างขวาง โดยเฉพาะในหมู่นักลงทุนรุ่นใหม่ที่ต้องการสร้างผลตอบแทนควบคู่ไปกับการสร้างสรรค์สิ่งดี ๆ ให้กับโลกใบนี้ บทความนี้จะพาไปทำความเข้าใจถึงแนวคิด ESG และประโยชน์ของการลงทุนผ่าน กองทุน ESG ซึ่งถ้าอ่านจบแล้วจะเข้าใจทันทีเลยล่ะค่ะ

1. ESG คือ แนวคิดที่ว่าการจะเลือกบริษัทไหนมาลงทุน ไม่ใช่แค่ดูว่าทำกำไรเก่งแค่ไหน แต่ต้องดูด้วยว่าบริษัทนั้น ๆ ใส่ใจสิ่งแวดล้อม สังคม และบริหารงานอย่างโปร่งใส โดยแบ่งเป็น 3 ตัว คือ

• E - Environmental (สิ่งแวดล้อม): คิดถึงเรื่องโลกของเราค่ะ บริษัทไหนที่ใส่ใจเรื่องการลดมลพิษ การประหยัดพลังงาน การใช้พลังงานสะอาด หรือการจัดการขยะที่ดี บริษัทนั้นก็ทำคะแนนด้านสิ่งแวดล้อมได้ดี เหมือนกับการที่เราเลือกใช้ของที่รักษ์โลก ลดขยะพลาสติกนั่นแหละค่ะ

• S - Social (สังคม): อันนี้คือเรื่องของคนค่ะ บริษัทที่ดูแลพนักงานอย่างเป็นธรรม ให้สวัสดิการที่ดี คำนึงถึงความปลอดภัยของลูกค้า หรือช่วยเหลือชุมชนรอบข้าง ก็ถือว่าทำได้ดีในด้านสังคม เหมือนเราเลือกซื้อสินค้าจากร้านที่ใส่ใจลูกค้าและพนักงานค่ะ

• G - Governance (ธรรมาภิบาล): ฟังดูยาก แต่จริง ๆ คือเรื่องของความโปร่งใส ความซื่อสัตย์ และการบริหารงานที่ดีของบริษัทค่ะ บริษัทไหนที่ไม่มีการโกง ไม่มีปัญหาเรื่องทุจริต บริหารงานอย่างยุติธรรม ก็เป็นบริษัทที่น่าเชื่อถือ เหมือนเราเลือกคบเพื่อนที่จริงใจ ไม่เอาเปรียบใคร

2. กองทุน ESG คือ กองทุนรวมประเภทหนึ่งที่ผู้จัดการกองทุนจะนำเงินลงทุนไปลงทุนในหลักทรัพย์ของบริษัทที่มีการดำเนินงานโดดเด่นในด้าน ESG หรือมีการปรับปรุงการดำเนินงานด้าน ESG อย่างต่อเนื่อง การลงทุนผ่านกองทุน ESG จึงเป็นช่องทางที่สะดวกสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในบริษัทที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม โดยไม่ต้องศึกษาข้อมูลรายบริษัทด้วยตนเองอย่างละเอียด

กองทุน Thai ESG คืออะไร?

ความน่าสนใจในการลงทุน "กองทุน ESG"

ประโยชน์ในการลงทุน กองทุน ESG

1. ลงทุนแล้วได้ผลตอบแทนและความเสี่ยงต่ำ ในระยะยาว เนื่องจากบริษัทที่ดูแลสิ่งแวดล้อม สังคม และมีการบริหารงานที่ดี มักจะมีชื่อเสียงที่ดี ได้รับความเชื่อมั่นจากลูกค้าและพนักงาน แถมยังลดความเสี่ยงจากการโดนฟ้องร้อง หรือปัญหาอื่น ๆ ที่อาจเกิดขึ้นได้ ทำให้บริษัทเหล่านี้มีโอกาสเติบโตอย่างมั่นคงและยั่งยืนในระยะยาว อีกทั้งยังสามารถลดความเสี่ยงได้ในระยะยาว ให้ลองนึกภาพว่าถ้าบริษัทสร้างมลพิษเยอะ ๆ อาจโดนปรับหรือถูกต่อต้านได้ หรือถ้าดูแลพนักงานไม่ดีก็อาจมีปัญหาแรงงาน การลงทุนในบริษัทที่ใส่ใจ ESG จึงช่วยลดความเสี่ยงเหล่านี้ ทำให้เงินของเราปลอดภัยมากขึ้นค่ะ

2. การสร้างผลกระทบเชิงบวกต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม เมื่อนักลงทุนเลือกที่จะลงทุนในกองทุน ESG เท่ากับเป็นการส่งสัญญาณเชิงบวกไปยังบริษัทต่าง ๆ ให้หันมาให้ความสำคัญกับการดำเนินธุรกิจอย่างมีความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อมและสังคมมากขึ้น ซึ่งเป็นการร่วมขับเคลื่อนให้เกิดการพัฒนาที่ยั่งยืนในภาพรวม และเงินลงทุนในกองทุน ESG มีส่วนช่วยสนับสนุนบริษัทที่มุ่งมั่นแก้ไขปัญหาสำคัญ ๆ ของโลก เช่น การเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ การขาดแคลนทรัพยากร หรือความเหลื่อมล้ำทางสังคม ซึ่งทำให้นักลงทุนรู้สึกภูมิใจที่ได้เป็นส่วนหนึ่งของการเปลี่ยนแปลงที่ดีขึ้น

3. ความสะดวกสบายและกระจายความเสี่ยง การบริหารจัดการโดยผู้เชี่ยวชาญ: กองทุน ESG มีผู้จัดการกองทุนที่มีความรู้ความเข้าใจในการวิเคราะห์ปัจจัย ESG คอยคัดเลือกและบริหารจัดการพอร์ตการลงทุนให้ ซึ่งช่วยลดภาระและความซับซ้อนในการตัดสินใจลงทุน สำหรับนักลงทุนมือใหม่ แลกองทุน ESG ลงทุนในหลักทรัพย์ของหลายบริษัทในหลากหลายอุตสาหกรรม ซึ่งช่วยกระจายความเสี่ยงและลดผลกระทบหากหลักทรัพย์ใดหลักทรัพย์หนึ่งมีผลงานไม่ดี

เทรนด์เด่น ๆ ของกองทุน ESG ที่ต้องรู้!

ปัจจุบันการลงทุนในกองทุน ESG ไม่ได้เป็นแค่กระแสชั่วคราว แต่กำลังกลายเป็น "เมกะเทรนด์" ที่ขับเคลื่อนตลาดการเงินทั่วโลก ด้วยความตระหนักรู้ที่เพิ่มขึ้นของผู้คนเกี่ยวกับปัญหาสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล ทำให้เม็ดเงินลงทุนจำนวนมหาศาลไหลเข้าสู่สินทรัพย์ที่คำนึงถึงปัจจัยเหล่านี้มากขึ้นเรื่อยๆ ค่ะมาดูกันว่าเทรนด์การลงทุนในกองทุน ESG ที่น่าจับตามองมีอะไรบ้าง:

1. เงินไหลเข้าต่อเนื่องทั่วโลก: ตอกย้ำความนิยมที่ยั่งยืน

• เติบโตไม่หยุด: ข้อมูลจากหลายสำนักวิจัยแสดงให้เห็นว่าเงินลงทุนในกองทุน ESG ทั่วโลกยังคงเติบโตอย่างต่อเนื่องและมีเม็ดเงินไหลเข้าสุทธิอย่างสม่ำเสมอ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนที่มีต่อแนวคิดการลงทุนแบบยั่งยืน

• จากยุโรปสู่เอเชีย: เดิมทีกระแส ESG ได้รับการผลักดันอย่างมากในยุโรปและอเมริกาเหนือ แต่ตอนนี้เอเชียกำลังกลายเป็นจุดหมายปลายทางสำคัญของการลงทุน ESG เนื่องจากหลายประเทศในเอเชียเริ่มให้ความสำคัญกับการพัฒนาพลังงานสะอาดและโครงสร้างพื้นฐานสีเขียวมากขึ้น

2. ไม่ใช่แค่ "รักษ์โลก" แต่ "ทำกำไร" ได้จริง!

• ผลตอบแทนที่น่าสนใจ: ในช่วงแรกหลายคนอาจกังวลว่าการลงทุนใน ESG จะทำให้ผลตอบแทนไม่ดีเท่าการลงทุนแบบปกติ แต่ข้อมูลเริ่มแสดงให้เห็นว่าบริษัทที่มี ESG ที่แข็งแกร่งมักจะมีความสามารถในการสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว และบางครั้งก็ทำได้ดีกว่าตลาดโดยรวมด้วยซ้ำค่ะ เพราะบริษัทเหล่านี้มีความยืดหยุ่นและปรับตัวได้ดีกว่าเมื่อเกิดวิกฤตหรือความเปลี่ยนแปลง

• ปัจจัย ESG เป็นตัวขับเคลื่อนผลตอบแทน: มีงานวิจัยที่ชี้ว่าปัจจัย ESG มีบทบาทสำคัญในการขับเคลื่อนผลตอบแทนทางการเงินในระยะกลางของบริษัท โดยเฉพาะบริษัทที่มุ่งมั่นพัฒนาในด้าน ESG อย่างจริงจัง

3. กฎระเบียบเข้มข้นขึ้น: ดันให้บริษัทต้องปรับตัว

• รัฐบาลและหน่วยงานกำกับดูแลผลักดัน: ทั่วโลกมีแนวโน้มที่จะออกกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องกับ ESG มากขึ้น เช่น มาตรฐานการรายงานข้อมูล ESG ที่เข้มงวดขึ้นในยุโรป หรือการพัฒนามาตรฐานคาร์บอนเครดิตในไทย สิ่งเหล่านี้เป็นแรงผลักดันให้บริษัทต่าง ๆ ต้องปรับตัวและเปิดเผยข้อมูลด้าน ESG อย่างโปร่งใสมากขึ้น ซึ่งเป็นผลดีต่อการลงทุน ESG

• ความเสี่ยงจากการไม่ปรับตัว: บริษัทที่ไม่ยอมปรับตัวตามเทรนด์ ESG อาจเผชิญกับต้นทุนที่สูงขึ้นจากการถูกปรับ การถูกคว่ำบาตร หรือเสียโอกาสในการเข้าถึงแหล่งเงินทุน ทำให้หุ้นของบริษัทเหล่านี้อาจได้รับผลกระทบในระยะยาวค่ะ

4. กองทุน Thai ESG: ลดหย่อนภาษีได้ ถือครองสั้นลง!

• มาตรการกระตุ้นจากภาครัฐ: รัฐบาลไทยก็สนับสนุนการลงทุน ESG อย่างเต็มที่ โดยได้ออกกองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน หรือ "กองทุน Thai ESG" มาเป็นทางเลือกใหม่สำหรับการลดหย่อนภาษี

• สิทธิประโยชน์น่าสนใจ: กองทุน Thai ESG มีจุดเด่นคือ สามารถลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 300,000 บาท (ไม่รวมกับ SSF/RMF) และมีระยะเวลาการถือครองที่สั้นลงเหลือเพียง 5 ปีนับจากวันที่ซื้อ ทำให้เป็นทางเลือกที่น่าสนใจมากสำหรับผู้ที่ต้องการลดหย่อนภาษีและลงทุนในบริษัทไทยที่ใส่ใจ ESG ไปพร้อมกัน

5. ธีมการลงทุน ESG ที่มาแรง: มุ่งเน้นพลังงานสะอาดและสังคม

• ClimateChange (การเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ): ธีมนี้ยังคงเป็นกระแสหลักที่ได้รับความสนใจอย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะการลงทุนในบริษัทที่เกี่ยวข้องกับพลังงานหมุนเวียน เทคโนโลยีสีเขียว และการลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจก

• Social Impact (ผลกระทบทางสังคม): การลงทุนที่เน้นแก้ไขปัญหาความเหลื่อมล้ำ การส่งเสริมสุขภาพ การศึกษา และการสร้างความมั่นคงทางอาหารก็เป็นอีกหนึ่งธีมที่น่าจับตา เพราะบริษัทที่ใส่ใจสังคมมักจะสร้างความสัมพันธ์ที่ดีกับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียและลดความเสี่ยงด้านชื่อเสียงได้

• Green Bonds / Social Bonds: นอกจากหุ้นแล้ว ตราสารหนี้ที่ออกเพื่อระดมทุนไปใช้ในโครงการที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม (Green Bond) หรือโครงการเพื่อสังคม (Social Bond) ก็ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นเช่นกัน

สรุปการลงทุน กองทุน Thai ESG เหมาะกับใคร?

ใครเหมาะกับกองทุน Thai ESG?

การลงทุน กองทุน Thai ESG ไม่ใช่เรื่องยาก แต่ว่าต้องถามตัวเองก่อนว่าต้องการลงทุนไปเพื่ออะไร ซึ่งเรามี Checklist มาให้ค่ะ ว่าคุณเหมาะกับการลงทุนแบบนี้หรือเปล่า แบบตัวอย่างด้านล่างค่ะ

• อยากลดหย่อนภาษี และกำลังมองหาช่องทางใหม่ ๆ

• สนใจเรื่องสิ่งแวดล้อมและสังคม และอยากให้เงินลงทุนของคุณมีส่วนช่วยพัฒนาประเทศ

• อยากเริ่มต้นลงทุน แต่ยังไม่มีความรู้มากนัก เพราะกองทุนนี้มีผู้จัดการมืออาชีพคอยดูแลให้

• อยากลงทุนในระยะปานกลาง (8 ปี) ไม่สั้นไม่ยาวจนเกินไป

เริ่มต้นลงทุนในกองทุน Thai ESG ง่าย ๆ

สำหรับผู้เริ่มต้น การลงทุนในกองทุนรวมนั้นง่ายมากค่ะ คุณสามารถติดต่อ ธนาคาร หรือ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ที่ต้องเปิดบัญชีและลงทุนในกองทุน Thai ESG เจ้าหน้าที่ก็จะให้คำแนะนำและช่วยคุณเปิดบัญชีได้ทันที

สิ่งที่ควรพิจารณาก่อนลงทุน:

• ศึกษาข้อมูลกองทุน: แม้จะเป็นกองทุน Thai ESG เหมือนกัน แต่แต่ละบลจ. ก็จะมีนโยบายการลงทุนที่แตกต่างกันบ้าง สามารถขอ "หนังสือชี้ชวน" มาอ่านเพื่อทำความเข้าใจก่อน ในนั้นจะมีข้อมูลสำคัญครบถ้วน

• พิจารณาความเสี่ยง: การลงทุนทุกอย่างมีความเสี่ยง แม้กองทุน Thai ESG จะเน้นบริษัทที่ดี แต่ก็ยังมีความผันผวนของราคาหุ้นได้ คุณควรทำความเข้าใจระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของตัวเองก่อนตัดสินใจ

• ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญ: หากมีข้อสงสัยหรือไม่แน่ใจ สามารถสอบถามเจ้าหน้าที่หรือผู้แนะนำการลงทุน เขาจะช่วยแนะนำสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับคุณได้